是啊。我也觉得

这个说法很对！买房子－涨价－转贷－多拿钱－在买－在涨价－转贷－多拿钱－在买－。。。。。。。一直到你退休。但当然中间会有很多细节要注意。每个人会有每个人的财务状况，缴税状况。不能一概而论。15％－30％30年涨幅太保守，澳洲平均涨幅都是每年8－12％ （有涨有跌，这是平均的）

其实我是觉得固定利率和浮动利率能不能少还利息在于未来的利息变化。选了固定，但后来猛减息，那就亏了，相反的话就赚了。很多人投资的人选择固定很大原因是让他们心里有个估算。。。。让他们未来几年都知道大概供多少。减少加息风险。但减息的话他们也要没有怨言哦。哈哈

老实说，住过Watermark的房子以后，发觉Meriton的很多房子真是垃圾。

楼上的，请问Watermark都开发了什么新的楼盘啊！推荐推荐如何？

那你觉得未来三到五年内，会加息还是减息呢？
因为听说之前工党在台上的时候，利息22%。。。大概15年前吧。
大选现在形式不明确，不过工党现在好像占优势啊。

哈哈，这的，当时利率是高的吓人的。都不知道当时的人怎么给pay 利息的。不过大家回顾一下最近历史的加息规律（去储备银行网站能找到），政府其实学乖了。以前加息都是1%,1.5%这样加的，加息幅度很大，结果反而把经济减慢节奏搞乱了。现在加息都是0.25%这样加息。每几个月半年加一次。经济节奏能够缓冲过来。是个好现象。所以重回以前的利息机会很小很小了。当然什么都有可能的。

未来的几个月还有可能加息，但我觉得减息的机会更大一些。假如各位研究一下股票就知道了。股票已经涨的很高了，股票跌了，失业率增高，经济慢慢冷却，减息的时候又要来了（这个时候买房可能已经不是时候了，房价早已给推高，再加息只不过把房价进一步推到有泡沫为止而已）。过段时候又是减息的时候了，这样房价，股票，经济，利息等的内在关系其实很有相连，不断循环的。个人意见而已。

现在在Raine & Horne那里看到一套Hurstville附近的:


Spacious 1st floor 2 bedroom unit facing n/e situated in a quiet Cul De Sac street walking distance to station & shops. Large lounge/dining opening to balcony, neat kitchen and bathroom, separate toilet, internal laundry & LUG.

要价355, 000不知道怎么样

房子好贵啊

我也觉得, 不知道应该压到多少比较合适

不好说啊,这年头.

我看中的三房UNIT,在HURSTVILLE,地点,结构什么都不错,是全砖的,没有GYPROCK.最后合同价是三十六万(比心理价位贵了一万,因为很喜欢),心想这价钱差不多,不贵也不便宜.但是银行评估下来,只评估了三十三万.
到底是我眼光有问题,还是银行加息压力下评估值更加保守???

对照我看中的这三房UNIT,你所看中的房,银行能评估多少出来呢?

你的二房UNIT要是三十五万多,我那房岂不是便宜到姥姥家了??? 莫名其妙 现在的房地产市场真的看不懂,只有凭运气了.

这个房子我去看了, 比较差, 80平米, 很小, 这样的房子也要35万, 都不知道怎么搞的.

怎么找银行评估房子啊?